ST Office > ST Debtors > Gestíón de Morosidad > Morosidad

Abriendo esta carpeta accederemos al mantenimiento de expedientes de deudas.

1.Seleccione 'Nuevo' en la barra de tareas o en el Menú de Archivo del Menú de mantenimiento.

2.En el formulario de edición puede cumplimentar los siguientes apartados :

•Nº de expediente :En función de lo que haya parametrizado en la Parametrización de ST Debtors, el sistema permitirá que pueda acceder a este valor y usar una serie numérica - por defecto mostrará la que haya indicado en la Parametrización ST Debtors - para crear un nuevo número de expediente al pulsar el intro, o introducir todos los dígitos de un número de su elección.

•Fecha : Este valor representa la fecha de creación del expediente de deuda.

•Descripción : En este valor introducirá un literal descriptivo de la deuda a la que representa.

•Deudor : Este valor indica el deudor responsable de la deuda.

•Contrato : En este apartado seleccionará el contrato al cual pertenece el expediente.

•Agente : Este valor viene designado en función del contrato seleccionado, no obstante este valor puede ser cambiado en tiempo de ejecución, seleccionando el agente que estime oportuno.

•Gestor : En este valor indicará el Gestor responsable del recobro del nuevo expediente.

•Abogado : En este apartado - en los casos que proceda - puede introducir el código identificativo del abogado responsable de las cuestiones jurídicas del recobro del expediente en cuestión.

•Fecha de abogado : En este apartado introducirá la fecha a partir de la cual se indica la participación de un abogado en el recobro de la deuda.

En este apartado introducirá y podrá consultar aquellos datos relacionados con la deuda y su recobro.

•Nominal : Este valor representa el importe de la deuda.

•Gastos financieros : En este apartado introducirá - en los casos que proceda - un porcentaje que se sumará al nominal. Está destinado a recoger los posibles gastos de tipo financiero, que incrementarian el importe de la deuda. Este porcentaje puede ser registrado en la Parametrización ST Debtors, y el sistema lo mostraría por defecto en la creación de cada nuevo expediente.

•Gastos de gestión : En este apartado introducirá - en los casos que proceda - un porcentaje que se sumará al nominal. Está destinado a recoger los posibles gastos de gestión, que incrementarian el importe de la deuda. Este porcentaje puede ser registrado en la Parametrización ST Debtors, y el sistema lo mostraría por defecto en la creación de cada nuevo expediente.

•Importe deuda : El valor del importe de la deuda es el resultado de sumar al nominal de la deuda, los posibles gastos financieros y gastos de gestión.

•Entregas a cuenta : Este valor se va actualizando de forma automática, totalizando las entregas de los posibles cobros de la deuda registrada en el expediente.

•Quitas : Durante el recobro de un expediente pueden producirse una serie de condonaciones de deuda o quitas. El total de las mismas es mostrado en este apartado.

•Ajustes : Ocasionalmente, pueden realizarse unos redondeos o ajustes del importe de la deuda a un determinado importe. En este apartado introducirá el valor de esos ajustes o redondeos.

•Pendiente : Este importe indica la cantidad pendiente de cobro. Su valor es actualizado de forma automática en función de los cobros registrados.

•Estado de la deuda : En este apartado indicará el estado o situación de la deuda del expediente, pudiendo seleccionar entre : Pendiente de cobro, cobrado, Impagado, a cuenta, ajuste comisionado.

En este apartado introducirá aquellos datos útiles para una correcta clasificación del expediente.

•Rating de riesgo : Opcionalmente y a título informativo, puede clasificar un expediente de deuda en función de la clasificación de Ratings de riesgo de ST Debtors.

•Etiqueta : Nº o código identificativo de etiqueta clasificatoria

•Clave de factura : Nº o código identificativo de Clave de factura o grupo de explotación asociado.

•% de comisión sobre ajuste : Opcionalmente puede indicar un porcentaje de comisión para la empresa, sobre el importe de ajuste. Este valor es tenido en cuenta para calcular las correspondientes liquidaciones de cliente.

En este apartado quedarán registrados aquellos datos útiles para conocer el estado del expediente de deuda.

•Estado de expediente : Puede seleccionar cualquiera de los estados en los que puede encontrarse un expediente : Gestión, cobro, archivo y rescisión. Al seleccionar el estado de Gestión, le está indicando al sistema que el expediente en cuestión está en situación de negociación, gestión o tratamiento por parte del gestor del mismo. Si el estado del expediente es cobro, estará indicando que el expediente ya está en fase de recobro de la deuda. Si el expediente está en estado de archivo está indicando que el expediente ya ha sido cerrado - por el motivo que sea -, y el mismo y toda su documentación asociada han pasado al archivo de la empresa. Si el estado de un expediente es rescisión, estará indicando que el expediente en cuestión ha sido dado de baja por motivos distintos al recobro de la deuda.

•Fecha de estado : Fecha efectiva del último cambio de estado del expediente.

•Descripción de estado : Descripción del cambio de estado realizado.

En este apartado quedarán registrados todos aquellos eventos relacionados con la situación judicial del expediente. Estos eventos pueden recoger los siguientes datos :

•Juzgado : Puede seleccionar el tipo de juzgado y tribunal en el que se está juzgando el correspondiente procedimiento.

•Número de autos : Con este dato registrará el número de procedimiento.

•Fecha : Correspodiente a la fecha de autos o procedimiento.

•Clase de procedimiento : En este apartado seleccionará la correspondiente clase entre lo civil y lo penal.

•Estado del procedimiento : El procedimiento puede encontrarse en diferentes estados dentro de la correspondiente vía judicial. Estos son : Concurso de acreedores, Ejecución, Ejecución de sentencia, y Sentencia en firme.

•Otras consideraciones : En este a apartado puede anotar todas aquellas consideraciones relacionadas con el procedimiento.

•Notas : Este apartado está destinado a recoger todas aquellas anotaciones pertinentes, relacionadas con el procedimiento judicial y que no hayan sido registradas previamente en las correspondientes consideraciones.

Este apartado está destinado a notificar todas aquellas notificaciones que hayan sido entregadas al correspondiente deudor. El registro de una notificacion implica la introducción de los siguientes datos :

•Fecha : Fecha de la notificación.

•Notificación : Puede seleccionar entre distintos tipos de notificaciones : Personal, Boletín oficial, Cédula, Edictos, Estrados, Correo, Telégrafo, Teléfono o Telefax, Exhorto, Lista, Medios electrónicos.

•Notas : En este apartado introducirá todas aquellas consideraciones relacionadas con la correspondiente notificación.

En este apartado quedarán registrados la totalidad de cobros del expediente. Estos cobros pueden ser registrados desde este apartado o desde la correspondiente opción avanzada de cobro de expedientes. Para registrar un cobro desde este apartado, deberá introducir los siguientes datos :

•Fecha : Introducirá la fecha del cobro.

•Tipo de documento de cobro : Aunque el programa le permite escoger entre distintos tipos de documento, el tipo 'Efectivo' e 'Ingreso bancario' son los que determinan el tipo de subcuentas a usar en la correspondiente contabilización del cobro. Estas subcuentas de encuentran parametrizadas por defecto en la Parametrización de ST Debtors.

•Fecha de vencimiento : Este dato corresponde a la fecha en la que se hace efectivo el cobro.

•Gestor : Es el número de Gestor responsable del cobro. Por defecto será mostrado el Gestor relacionado con el Expediente al que pertenece el cobro.

•Numero de recibo : El programa va numerando automáticamente cada cobro. Este número es un código alfanumérico compuesto por los siguientes datos : Número de expediente y el número ordinal de cobro. Es decir que un expediente cuyo número sea 'A00001" y en el que se hayan cobrado 3 veces, al registrar un nuevo cobro, el número de recibo sería : 'A00001-04'.

•Talonario : Independientemente de la numeración de recibos automática, el usuario de ST Debtors puede usar talonarios de cobros para controlar los correspondientes cobros. El uso de talonarios implica que el sistema registrará en cada cobro el número de recibo correspondiente en función del número de talonario seleccionado.

•Número de recibo de talonario : Este dato será mostrado en función del número de Talonario seleccionado.

•Tipo de cobro : Puede seleccionar entre los siguientes tipos de cobro : Ordinario, Gasto financiero, Gasto de gestión y Ajuste comisionado. En función de esta selección, el sistema sumará el cobro al correspondiente apartado dentro del expediente.

•Importe pendiente inicial : Es el importe pendiente existente antes del registro del cobro.

•Entrega a cuenta : Es el importe cobrado

•Quita : En este apartado registrará el importe de la posible quita o condonación de deuda que vaya implícita en el correspondiente cobro.

•Pendiente final : Este dato muestra el resultado final de restar al importe pendiente inicial, la entrega a cuenta y la quita.

•% Comisión sobre ajuste : Introduciendo un porcentaje en este apartado, le indicará a ST Debtors, que sobre la cantidad cobrada,existe un porcentaje de la misma que es aplicable a comisión, a pesar de que el Contrato al que pertenece el expediente, pueda ser un contrato sin comisión por honorarios. Este valor es tenido en cuenta para calcular las correspondientes liquidaciones de cliente

•Notas : Este dato está destinado a recoger todas aquellas observaciones relacionadas con el cobro en cuestión.

En este apartado registrará todos los pases - o cambio de gestor - que se vayan efectuando a lo largo del tiempo.

En este apartado quedarán registrados todos aquellos conceptos o documentación que se encuentren tipificados en la correspondiente clasificación de conceptos y documentación de ST Office.

En este apartado quedarán registradas todas aquellas observaciones relevantes con el expediente o su recobro.

En este apartado podrá registrar e incluir en la base de datos, todos aquellos documentos, imágenes o gestiones relacionadas con el expediente o su recobro. Constituye un acceso directo a los Catálogos ST Office.

1.Busque y posicione el cursor encima del expediente del cual desea imprimir su Dossier.

2.Seleccione 'Dossier' en el Menú de acciones de la barra de tareas o del Menú de mantenimiento.

1.Busque y posicione el cursor encima del expediente del cual desea contabilizar sus cobros.

2.Seleccione 'Exportar a contabilidad - Cobros' en el Menú de acciones de la barra de tareas o del Menú de mantenimiento.

3.Siga los pasos indicados en el apartado de Contabilización de cobros.

1.Busque y posicione el cursor encima del expediente que desea duplicar.

2.Seleccione 'Duplicar' en el Menú de acciones de la barra de tareas o del Menú de mantenimiento.

Opcionalmente puede necesitar cambiar la situación de un expediente sin necesidad de modificar el mismo. La situación de un expediente es determinada por los datos de : Estado de la deuda, Estado del expediente, Fecha y descripción de Estado. Para cambiar esta situación debe seguir los siguientes pasos :

1.Busque y posicione el cursor encima del expediente del cual desea cambiar su situación.

2.Seleccione 'Situación' en la barra de tareas o en el Menú de mantenimiento.

3.Cambie el valor que desea cambiar

4.Seleccione 'Aceptar'

Opcionalmente puede consultar la trazabilidad de un expediente, entendiendo por trazabilidad la relación de usuarios que han modificado o accedido a los datos del expediente en cuestión. Por defecto, esta trazabilidad permanece oculta a ojos del usuario. Para mostrar esta trazabilidad debe seguir los siguientes pasos :

1.Busque el expediente del cual desea consultar su trazabilidad, y posicione el cursor encima.

2.Seleccione 'Trazabilidad' en el Menú de acciones de la barra de tareas o del Menú de mantenimiento.

Morosidad > Expedientes

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